IMPLEMENTACIÓN DE SAGRILAFT, SARLAFT Y PTEE EN COLOMBIA
Consultoría especializada en cumplimiento normativo y gestión integral del riesgo
En CRM Consultores Asociados acompañamos a las organizaciones en la implementación estructurada del SAGRILAFT, SARLAFT y el Programa de Transparencia y Ética Empresarial (PTEE) conforme al marco regulatorio colombiano vigente.
Nuestro servicio integra diagnóstico normativo, diseño técnico del sistema, construcción de matrices de riesgo, formalización documental y acompañamiento como Oficial de Cumplimiento cuando la normativa lo exige.
Brindamos soluciones de cumplimiento alineadas con estándares regulatorios y con las mejores prácticas de gobierno corporativo.
Llámanos al (+57) 317-419-5578 o contáctanos aquí.
¿Qué son el SAGRILAFT, SARLAFT y el PTEE?
El SAGRILAFT es el Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo aplicable al sector real supervisado por la Superintendencia de Sociedades.
El SARLAFT es el Sistema de Administración del Riesgo LA/FT exigido principalmente a entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera.
El PTEE (Programa de Transparencia y Ética Empresarial) es un sistema orientado a la prevención de riesgos de corrupción y soborno transnacional, exigido a determinadas empresas conforme a criterios regulatorios. Estos sistemas implican:
- Identificación y evaluación de riesgos
- Diseño de políticas internas
- Construcción de matriz de riesgos
- Procedimientos de debida diligencia
- Oficial de Cumplimiento
- Reportes periódicos al máximo órgano socia
Preguntas frecuentes sobre SARLAFT y SAGRILAFT
Preguntas frecuentes sobre SARLAFT y SAGRILAFT
¿Cuál es la diferencia entre SARLAFT y SAGRILAFT?
Depende de la autoridad supervisora y del sector económico.
¿El PTEE reemplaza el SAGRILAFT?
No. Son obligaciones independientes que pueden coexistir.
¿Qué sucede si no implemento el sistema estando obligado?
Puede generar sanciones económicas y administrativas.
¿Se puede tercerizar el Oficial de Cumplimiento?
Sí, siempre que cumpla requisitos regulatorios.
¿Cómo saber si mi empresa debe implementar PTEE?
Debe evaluarse según topes regulatorios y exposición a riesgos de corrupción.
¿Cuál es el tiempo promedio de implementación?
Entre 8 y 12 semanas, dependiendo del tamaño y complejidad.
Antícipese a requerimientos, solicite una evaluación de cumplimiento ahora
Si desea confirmar la obligación normativa aplicable a su empresa o fortalecer su sistema actual, nuestro equipo puede orientarlo.
¿Qué empresas están obligadas?
Empresas del sector real que superen los topes definidos por la Superintendencia de Supersociedades.
- Entidades financieras y del mercado de valores
- Empresas con operaciones internacionales
- Organizaciones con exposición a riesgos de corrupción transnacional
- Compañías incluidas en regulaciones sectoriales específicas
En muchos casos, las empresas desconocen su obligación hasta recibir un requerimiento formal.
Marco normativo aplicable SAGRILAFT, SARLAFT Y PTEE en Colombia
Cumplimiento normativo y fortalecimiento empresarial
El cumplimiento en materia de prevención del lavado de activos, financiación del terrorismo y transparencia empresarial se encuentra regulado principalmente por:
- Circulares externas de la Superintendencia de Sociedades (SAGRILAFT y PTEE).
- Normativa de la Superintendencia Financiera (SARLAFT).
- Requerimientos sectoriales específicos.
- Lineamientos en materia de prevención de corrupción y soborno transnacional.
Las obligaciones varían según el sector económico, nivel de supervisión y topes de ingresos o activos.
Beneficios estratégicos
- Cumplimiento normativo documentado
- Reducción de exposición a sanciones
- Fortalecimiento del gobierno corporativo
- Protección reputacional
- Mejora en procesos de debida diligencia
- Mayor confianza ante inversionistas y aliados
Servicio de Oficial de Cumplimiento Externo
Acompañamos a empresas que requieren apoyo especializado para estructurar, supervisar o fortalecer su sistema de cumplimiento, con un enfoque técnico, práctico y alineado con la normativa aplicable.
Nuestro servicio incluye:
- Supervisión del sistema
- Informes periódicos a junta directiva
- Evaluación anual del modelo
- Seguimiento a la matriz de riesgos
- Actualización conforme a cambios regulatorios
Alcance del servicio de implementación SARLAFT, SAGRILAFT y PTEE
Diagnóstico normativo
- Revisión de la normativa aplicable
- Análisis de estructura empresarial
- Identificación de factores de riesgo
- Evaluación de brechas regulatorias
Diseño técnico del sistema
- Elaboración de Manual SAGRILAFT o SARLAFT
- Diseño del Programa de Transparencia y Ética Empresarial
- Política de cumplimiento
- Código de ética y conducta
- Construcción de matriz de riesgos (LA/FT o C/ST)
- Procedimientos de debida diligencia
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